新聞報導

德凱（化名）申報父親的遺產稅，直接刷簿子，拿了父親的存摺去證明存款餘額。南區國稅局發現，在德凱父親過世前幾個月內，有好幾筆整數金額的大額提領。經調查，德凱父親過世前住院兩個月，據醫生指出，住院期間已意識不清楚無法處理事務。這重病期間提領的錢扣除醫藥費支出，被國稅局計入遺產，加課25萬多元遺產稅。

為了提升民眾使用理賠服務的便利性，壽險公會持續邀請全國醫療院所加入「保險理賠醫起通」，期望提供給保戶更多元、便利的理賠環境，簡化民眾申請流程，實現理賠申請便利、快速的服務體驗，響應政府推動便民政策。

我們經常聽到的小資族，一般認為就是都市白領階級，踏入社會僅有短短幾年的時間，有固定薪資收入，幾年下來手上也小有積蓄，在經濟上又與「中產階級」相差一定的距離......。所謂的小資族，其實是小資產階級的簡稱，源自於1990年代在中國大陸新興流行的名詞，最初指的是嚮往流行思想生活、追求內心體驗、物質和精神享受的年輕人，後來隨著現代人的物質生活逐漸豐富起來，小資族這個名詞經常與生活情調一起連用，用來代指一種追求慢節奏、一定的儀式感及精神美學的生活方式。

2023年開始，保險業者提醒民眾，一年之始最應該檢視家庭保單，視新年度的風險變化進行滾動式調整，維持家庭生活穩定。

在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論下，愈來愈多國人也開始關心自身的退休理財規劃，退休理財已是全民重視的議題，退休後想要享受樂活人生，單純期待下一代的奉養或依賴政府退休金單一支柱，恐怕都難以達到理想的退休準備。

今年7月1日起，要保人自己挑選投資標的，非類全委型態的投資型保單，將不能連結非投資等級債券型基金（俗稱高收益債券基金）及新興市場債券型基金，類全委型態也有合計上限20%的規範，以避免景氣疲軟下客訴攀升。

用多開放一張、多買20萬元，取代升息。金管會12日宣布，將自2023年5月1日起，擴大開放小額終老保單每人投保額度，從一人最多限購三張，擴大為四張，壽險有效契約最高保額由70萬元拉高為90萬元，但保單預定利率維持2％。

一位阿公2019年出售名下土地，並把賣地所得在同一天轉帳2,000萬元到老伴帳戶，結果這筆錢在阿公隔年去逝後，被國稅局要求併入核計遺產總額及補稅處罰。

即將進入農曆新年倒數，各家企業年終獎金也已陸續開獎。據調查，上班族若拿到年終獎金後，前五大用途分別為「過半數存起來、孝敬父母長輩、發紅包、還貸款、投資理財」等。全球人壽10日建議上班族，領到年終獎金後，可先檢視自己的保障是否足夠，並優先規劃4大醫療保障，有餘裕再為自己做好退休資產累積以及預留給家人的愛。

用海外投資收益繳納家族成員投資型保單的保費，仍應申報基本所得額及贈與稅，否則小心被補稅加罰鍰。